Metodat dhe këshillat për investimin e rritjes së aksioneve

Një udhëzues për investimet e rritjes

Investitorët mund të përfitojnë nga strategjitë e reja të investimit të rritjes në mënyrë që të rrisin më saktësisht aksionet ose investimet e tjera që ofrojnë potencial mbi fitimin mbi mesataren.

Kur bëhet fjalë për investimin në tregun e aksioneve, gjithmonë ka një larmi qasjesh që mund të ndërmerren. Sidoqoftë, qëllimi është përgjithësisht i njëjtë, pavarësisht nga qasja - rritni investimet tuaja dhe rrisni fitimet tuaja.

Investitorët e rritjes janë vazhdimisht në kërkim të aksioneve individuale ose investimeve të lidhura me aksionet-të tilla si fonde të ndërsjella ose fonde të tregtuara në këmbim (ETF)-që janë gati të rriten dhe të ofrojnë potencial për fitim më të madh. Investimet që bëni, natyrisht, duhet të jenë gjithmonë në përputhje me qëllimet tuaja personale afatshkurtra dhe afatgjata financiare, tolerancën ndaj rrezikut dhe një sërë faktorësh të tjerë. Megjithatë, ka teknika, parime dhe strategji bazë që investitorët e rritjes mund të ndjekin, që i përshtaten praktikisht çdo plani individual investimi.

Bazat e investimit të rritjes

Investimi i rritjes është në thelb procesi i investimit në kompani, industri ose sektorë që aktualisht po rriten dhe pritet të vazhdojnë zgjerimin e tyre gjatë një periudhe të konsiderueshme kohore.

Në botën e investimeve, investimet në rritje zakonisht shikohen si investime fyese sesa mbrojtëse. Kjo thjesht do të thotë që investimi në rritje është një përpjekje më aktive për të ndërtuar portofolin tuaj dhe për të gjeneruar më shumë kthim në kapitalin që investoni. Investimet mbrojtëse, në të kundërt, priren më shumë drejt investimeve që gjenerojnë të ardhura pasive dhe punojnë për të mbrojtur kapitalin që keni fituar tashmë - siç janë obligacionet ose aksionet e blloqeve blu që ofrojnë dividentë të qëndrueshëm.

Investimi në sektorët e nxehtë

Një qasje që investitorët mund të marrin është të investojnë në aksione, fonde të përbashkëta dhe ETF bazuar në sektorë dhe industri të veçanta.

Suksesi i bizneseve në sektorë të ndryshëm ndryshon me kalimin e kohës. Sidoqoftë, zakonisht është mjaft e lehtë të identifikohen sektorët që janë "të nxehtë" në kuptimin e prodhimit të kthimeve mbi mesataren për kompanitë e tregtuara publikisht.

Për shembull, dy sektorë që kanë qenë veçanërisht të nxehtë për disa dekada ose më shumë janë kujdesi shëndetësor dhe teknologjia. Kompanitë që merren me teknologji, përparime teknologjike, ose po nxjerrin vazhdimisht pajisje, softuer dhe pajisje të reja janë zgjedhje të mira për investitorët në rritje. E njëjta gjë vlen edhe për kompanitë në sektorin e kujdesit shëndetësor. Mendoni për këtë në mënyrë logjike: Të gjithë, në një moment, duhet të kujdesen për shëndetin e tyre dhe ka kompani që po zhvillojnë vazhdimisht ilaçe të reja, terapi, trajtime dhe vende për të shkuar për të pasur këtë kujdes. Sektori i kujdesit shëndetësor ka të ngjarë të vazhdojë të gëzojë rritje të shpejtë pasi i shërben një brezi të plakjes së lindjes së fëmijëve. Në fakt, këta dy sektorë janë të lidhur, pasi shumë zhvillime të fundit të teknologjisë kanë qenë në fakt përparime në teknologjinë e kujdesit shëndetësor.

Investitorët e rritjes mund të thjeshtojnë investimet në sektor duke përfituar nga mjetet e investimeve të tilla si fondet e përbashkëta dhe ETF që përmbajnë një shportë aksionesh të lidhura me sektorë të veçantë. ETF janë një mundësi investimi gjithnjë e më popullore për shkak të likuiditetit të tyre të lartë dhe kostove më të ulëta të tregtimit në krahasim me fondet e përbashkëta.
Për të mësuar më shumë, shikoni të gjithë Udhëzuesit e Tregtimit falas të CFI -së.

Kuptimi i Fitimeve

Për investitorët në rritje në aksione, të kuptuarit e fitimeve neto të një kompanie është thelbësore.

Kjo nuk do të thotë thjesht të njohësh fitimet e tyre aktuale, por gjithashtu të marrësh parasysh fitimet e tyre historike, pasi kjo i mundëson një investitori të vlerësojë të ardhurat aktuale në lidhje me performancën e kaluar të një kompanie. Gjithashtu, rishikimi i historisë së fitimeve të një kompanie jep një tregues më të qartë të probabilitetit që kompania të krijojë fitime më të larta në të ardhmen.

Një performancë e lartë e fitimeve në një tremujor ose vit të caktuar mund të përfaqësojë një anomali të njëhershme në performancën e një kompanie, një prirje të vazhdueshme ose një pikë të caktuar në një cikël fitimesh që kompania vazhdon të përsërisë me kalimin e kohës.

Alsoshtë gjithashtu e rëndësishme të kuptohet se edhe kompanitë me të ardhura relativisht të ulëta, ose ndonjëherë edhe negative, mund të jenë ende një zgjedhje e mirë për një investitor në rritje. Mos harroni se fitimet janë ato që mbeten pasi zbritni të gjitha kostot e prodhimit, marketingut, punës, punës dhe taksave nga të ardhurat bruto të një kompanie. Në shumë raste, kompanitë më të vogla përpiqen të bëjnë një përparim duke drejtuar më shumë kapital drejt rritjes së biznesit të tyre, gjë që mund të ndikojë negativisht në fitimet e tyre në afat të shkurtër, por në afat të gjatë gjeneron kthime më të larta dhe fitime më të mëdha për investitorët. Në një situatë të tillë, investitorët e zgjuar marrin në konsideratë faktorë të tjerë, siç është cilësia e menaxhimit të një kompanie, për të konstatuar të dhëna për potencialin e vërtetë të rritjes së kompanisë.

Investimi i Rritjes përmes Investimit të Vlerave

Investitorët e rritjes ndonjëherë janë investitorë me vlerë efektive, në atë që ata kërkojnë kompani aksionet e të cilave mund të jenë aktualisht të nënvlerësuara për arsye që mund të jenë aq të thjeshta sa fakti që kompania është relativisht e re dhe ende nuk ka tërhequr vëmendjen e shumë analistëve të investimeve ose fondeve menaxherët.

Qëllimi është të rrëmbeni aksionet me një çmim të ulët të një kompanie që është e pozicionuar mirë për të shijuar një rritje të konsiderueshme dhe të vazhdueshme të rritjes. Ka një numër mënyrash të mundshme për t'iu qasur identifikimit të kompanive të tilla, njërën prej të cilave e kemi prekur tashmë - duke parë kompanitë në sektorët e nxehtë. Investitorët që mund të identifikojnë një kompani të re, të menaxhuar mirë dhe të financuar mirë që është pjesë e një sektori të nxehtë, shpesh mund të korrin shpërblime të konsiderueshme. Një qasje tjetër e mundshme është shqyrtimi i kompanive që janë në rënie, të tilla si ato që kanë kaluar falimentimin ose riorganizimin, por që ka të ngjarë të mbijetojnë dhe të rimëkëmbet.

Përdorimi i Raportit të Çmimit ndaj Fitimeve

Raporti çmim/të ardhura (P/E) është një mjet që investitorët e rritjes shpesh përdorin për t'i ndihmuar ata në zgjedhjen e aksioneve për të investuar.

Ndërsa emri i raportit bëhet i qartë, ju duhet të kuptoni fitimet e një kompanie para se të përdorni mjetin në mënyrë efektive.

Në përgjithësi, sa më i lartë raporti P/E, aq më i madh është rreziku që investitorët janë të gatshëm të marrin mbi një kompani për shkak të fitimeve të saj të parashikuara dhe shkallës së rritjes.

Raporti P/E është veçanërisht i dobishëm për investitorët në rritje të cilët po përpiqen të krahasojnë kompanitë që operojnë në të njëjtën industri. Në industritë dhe sektorët e vendosur, ka tendencë të ketë raporte mesatare P/E për atë industri ose sektor të veçantë. Njohja e mesatareve të industrisë ose sektorit të tillë e bën raportin P/E të një kompanie një numër shumë më të dobishëm sesa thjesht ta shikosh atë në krahasim me tregun në tërësi.

Shikimi i raportit P/E të një kompanie mbetet një mjet i dobishëm analitik për investitorët në rritje, por shtimi i konsideratës së një metrike tjetër themelore financiare mund të ndihmojë në rregullimin e mirë të zgjedhjeve tuaja të investimeve.

Përdorimi i Raportit Çmimi për Libër

Raporti çmim/libër-ose raporti P/B-shpesh konsiderohet më shumë metrikë bazë analitike e investitorëve me vlerë, në krahasim me investitorët në rritje.

Sidoqoftë, fakti është se raporti P/B mund të përdoret gjithashtu si një mjet efektiv në identifikimin e aksioneve me potencial të lartë rritjeje.

Raporti P/B llogaritet duke pjesëtuar çmimin e aksioneve për aksion me vlerën e librit për aksion. Për të përcaktuar vlerën kontabël të një aksioni, aksionet e preferuara që janë emetuar duhet të zbriten nga kapitali total i aksionarëve. Shifra e llogaritur nga kjo marrje duhet të ndahet me të gjitha aksionet e zakonshme ende të pashlyera. Numri përfundimtar është vlera e librit të kompanisë për aksion të aksioneve. Shpesh është e dobishme për investitorët, veçanërisht investitorët në rritje, të krahasojnë vlerën e librit të një kompanie me vlerën e saj të tregut. Ky krahasim mund të japë një tregues të mirë nëse një aksion është i nënvlerësuar ose i mbivlerësuar. Kompanitë me potencial të lartë rritjeje shpesh nënvlerësohen për shkak të ngarkesave më të mëdha të borxhit dhe shpenzimeve kapitale.

Le ta përdorim këtë raport. Për këtë shembull, ne do të përdorim Indeksin S&P 500. Një investitor në rritje, në teori, do të hedhë një vështrim në të gjitha aksionet, duke llogaritur ose kërkuar raportin P/B për secilën. Pavarësisht se si janë listuar aksionet, investitori në rritje mund t'i rirregullojë ato sipas raportit të tyre P/B, duke filluar me numrat më të lartë dhe duke përfunduar me më të ulëtin. Kompanitë që përfshihen në të tretën e parë të listës do të konsiderohen si zgjedhje potencialisht të mira të aksioneve të rritjes. Mbani në mend se kjo nuk është një shkencë e saktë, por më shumë një shembull i dobishëm që investitorët e rritjes mund të përdorin për të identifikuar dhe shtuar aksionet me potencialin më të madh për rritje në portofolet e tyre.

Investimet e Rrezikut të Rritjes së Lartë

Investimi i rritjes mund të shtrihet edhe në investime përtej investimeve tradicionale në tregun e aksioneve.

Investimi në investimet e rritjes me rrezik të lartë-të referuara edhe si investime spekulative-është një qasje që nuk është e përshtatshme për investitorët me një prag të ulët rreziku. Kjo është një strategji më e përshtatshme për investitorët e rritjes të cilët kërkojnë fitime maksimale brenda një afati relativisht të shkurtër kohor dhe që kanë kapital të mjaftueshëm investimi për t'i mbajtur ato gjatë periudhave të mundshme të humbjeve.

Investimet me rrezik të lartë përfshijnë gjëra të tilla si kontratat e së ardhmes, kontratat e opsioneve, këmbimin e valutës së huaj (Forex), aksionet e qindarkës dhe pasuritë e paluajtshme spekulative, siç është toka që nuk është zhvilluar. Këto investime përfshijnë rrezik më të madh në atë që nuk ofrojnë kthim të garantuar dhe vlera e tyre tenton të ndryshojë shpejt (me fjalë të tjera, ato i nënshtrohen paqëndrueshmërisë më të madhe). Sidoqoftë, tërheqja për shumë investitorë është se kur investime të tilla paguhen, ata shpesh paguhen shumë.

Nëse jeni duke marrë parasysh ndonjë nga këto investime, mbani mend se kërkimi është çelësi i suksesit. Më shumë sesa investitori mesatar i aksioneve ose obligacioneve, duhet të njihni shumë mirë tregun në të cilin po investoni. Meqenëse suksesi bazohet kryesisht në spekulime, ne rekomandojmë fuqimisht që vetëm investitorët me përvojë të hedhin zarin në asetet e investimeve të tilla si këto.

Indeksi i Investimeve

Investimi me indeks konsiderohet si formë konservatore dhe më e sigurt e investimit kur krahasohet me atë të investimit me vlerë ose rritje.

Rrjedhimisht, përfshin shumë më pak punë dhe strategji nga ana e investitorit. Investimi me indeks diversifikon paratë e një investitori gjerësisht midis llojeve të ndryshme të aksioneve, duke shpresuar të pasqyrojë të njëjtat fitime si tregu i përgjithshëm i aksioneve. Një nga tërheqjet kryesore të investimit në indeks është se shumë studime kanë treguar se pak strategji për të zgjedhur aksione individuale tejkalojnë investimet e indeksit në një afat të gjatë.

Një strategji e investimit të indeksit zakonisht ndiqet nga investimi në fonde të ndërsjella ose fonde të tregtuara në këmbim, të cilat janë krijuar për të pasqyruar performancën e një indeksi të aksioneve kryesore si S&P 500 ose FTSE 100.

Burimet:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com